Umfassender Rentencheck
Der erste Schritt zu Ihrer finanziellen Sicherheit im Alter beginnt mit Klarheit über Ihre aktuelle Situation.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer gesetzlichen Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer individuellen Rentenlücke
- Prüfung aller bestehenden Versorgungsansprüche
- Konkrete Handlungsempfehlungen mit Zahlen
- Schriftlicher Bericht (ca. 15 Seiten)
- 90-minütiges Beratungsgespräch
Für wen geeignet:
Menschen zwischen 30 und 55, die wissen möchten, ob ihre aktuelle Altersvorsorge ausreicht.
Betriebsrenten-Optimierung
Viele Betriebsrenten-Verträge sind suboptimal gestaltet. Wir finden heraus, ob Ihre es auch ist.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Prüfung bestehender Betriebsrenten-Verträge
- Kosten-Nutzen-Analyse Ihrer aktuellen Vereinbarungen
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Verhandlungsunterstützung mit dem Arbeitgeber
- Alternative Gestaltungsvorschläge
- 120-minütige Beratung + Nachbetreuung
Für wen geeignet:
Angestellte mit bestehenden Betriebsrenten-Zusagen, besonders bei Arbeitgeberwechsel oder vor Vertragsänderungen.
Individuelle Vorsorgestrategie
Ihre Lebenssituation ist einzigartig. Ihre Altersvorsorge sollte es auch sein.
Was Sie erhalten:
- Komplette Finanz- und Lebensplanung für den Ruhestand
- Maßgeschneiderter Vorsorgeplan aus mehreren Bausteinen
- Optimale Mischung aus staatlich geförderten und privaten Produkten
- Steueroptimierung Ihrer Vorsorgeinstrumente
- Risikobewertung und Absicherungsempfehlungen
- Umsetzungsbegleitung über 3 Monate
- Detaillierter Strategieplan (25-30 Seiten)
Für wen geeignet:
Menschen, die eine umfassende, langfristige Lösung suchen und bereit sind, aktiv in ihre Zukunft zu investieren.
Riester- & Rürup-Beratung
Staatliche Förderungen können mehrere Tausend Euro wert sein – wenn man sie richtig nutzt.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Berechnung Ihrer Förderansprüche
- Vergleich verschiedener Riester- und Rürup-Produkte
- Auswahl des optimalen Anbieters für Ihre Situation
- Steuerliche Optimierung der Beiträge
- Unterstützung bei Antragstellung
- 90-minütiges Beratungsgespräch
Für wen geeignet:
Angestellte und Selbstständige, die staatliche Förderungen optimal nutzen möchten.
Langfristige Begleitung
Altersvorsorge ist kein einmaliges Projekt. Ihre Lebenssituation ändert sich – Ihre Strategie sollte mitwachsen.
Was Sie erhalten:
- Jährlicher Check-up Ihrer Vorsorgestrategie
- Anpassung bei Lebensveränderungen (Heirat, Kinder, Jobwechsel)
- Monitoring der Vertragsentwicklung
- Aktuelle Informationen zu Gesetzesänderungen
- Prioritärer Support bei Fragen
- Jährliches 60-minütiges Beratungsgespräch
Für wen geeignet:
Bestehende Kunden, die langfristige Sicherheit und regelmäßige Optimierung wünschen.
Spezialberatung für Selbstständige
Als Selbstständiger haben Sie mehr Freiheiten – aber auch mehr Verantwortung für Ihre Altersvorsorge.
Was Sie erhalten:
- Rürup-Optimierung mit Steuerersparnis-Berechnung
- Alternative Vorsorgemodelle für Selbstständige
- Einkommensabsicherung bei Erwerbsunfähigkeit
- Flexible Beitragsgestaltung bei schwankendem Einkommen
- Nachfolgeplanung und Unternehmensverkauf
- 120-minütige Beratung + schriftlicher Plan
Für wen geeignet:
Freiberufler, Unternehmer und Selbstständige ohne Versorgungswerk.